Arab Financial Brokers (AFB), Uluslararası Kara Para Aklama ve 2001 tarihli Anti Terör Finansmanı Kanununun (“Kanun”) kara para aklama faaliyetlerinin tespiti, engellenmesi ve bildirilmesi için önemli yeni yükümlülükler getirdiğini bilmektedir. Kanuna göre, kara para aklama; uyuşturucu trafiği, sahtekarlık, yasadışı kumar ve terörizmin de dahil olduğu ancak bunlarla sınırlı olmayan suç faaliyetlerinden elde edilen gelir kullanılarak gerçekleştirilen her türlü finansal işlem olarak tanımlanmaktadır. AFB, kara para aklamaya ilişkin tüm Kuveyt ve Uluslararası kanun ve yönetmeliklere tam uyum sağlamak amacıyla aşağıdaki politikaları tesis etmiştir.

Yeni bir hesap açılışından önce AFB, her bir olası müşterinin kimliğini, işinin niteliğini, gelirini, varlıkların kaynağını ve yatırım amaçlarını belgeleyecektir. Kara para aklanmasına ilişkin Mali Eylem Görev Gücü (FATF) kılavuzları ile işbirliği halinde olmayan ülkelerden olan kişi veya kuruluşların hesapları üst düzey incelemeye tabi tutulacaktır.

Devam eden süreçte, AFB kara para aklama faaliyetlerinin göstergesi olabilecek şüpheli işlemlerin kanıtı için hesap hareketlerini inceleyecektir. Bu inceleme aşağıdakilerin denetimini kapsayabilir: 1) hesaplara giren ve hesaplardan çıkan para akışları, 2) banka havalelerinin geldiği ve gittiği yerler, 3) ekonomi dışı işlemler ve 4) normal iş akışı dışındaki diğer hareketler.

AFB’nin her görevlisi, çalışanı ve ilgili kişisi ("İK") kara para aklanmasına ilişkin şüphe teşkil edebilecek veya uyandırabilecek tüm hareketleri açığa çıkarmak ve bildirmekle sorumludur. Bu maksatla, AFB bu kişilere sürekli eğitim verecektir.

AFB’nin herhangi bir görevlisi, çalışanı veya İK’si kara para aklanmasına ilişkin herhangi bir bilgi edinirse veya şüphe duyarsa derhal AFB Uyum Departmanına durumu bildirmelidir. AFB Uyum Departmanı bildirilen hareketi raporlayacak, eksiksiz olarak araştıracak ve kanıtlanması durumunda söz konusu hareketsi AFB üst yönetimine rapor edecektir.

Kara para aklanmasına ilişkin AFB politikalarına ve prosedürlerine uyum gösterme konusunda başarısız olan her görevli, çalışan veya İK, istihdamın sona erdirilmesi de dahil olmak üzere disiplin cezasına tabi tutulabilir. Ayrıca, bu tür bir başarısızlık kişiyi Kanun kapsamında para cezalarına maruz bırakabilir.